Схема Понци. Как заработать миллиарды?

04.07.2014
Схема Понци

Около 5 лет тому назад, финансовый воротила Берни Мейдофф за организацию одной из крупнейшей схем мошенничества в истории Соединенных Штатов Америки, приговорили к 150 г. заключения в тюрьме. За время заточения, только несколько финансовых жертв смогли возместить свои потери.

Мейдофф был уважаемым финансистом, который смог убедить тысячи инвесторов вложить средства в принадлежащий ему Madoff Investment Securities фонд, обманывая ложными обещаниями о стабильной и высокой прибыли. Его разоблачение произошло в 2008. Воротилу обвинили по 11 статьям, в состав которых вошли лжесвидетельствование, отмывание денег и мошенничество.

Как Мейдофф «облапошил» своих горе-инвесторов на $65 миллиардов USD?

Бернард Мейдофф пользовался схемой больше известной под названием «пирамида Понци», заманивавшей инвесторов гарантированной прибылью. Автором такой «стратегии» был Чарль Понци, обещавший 50% прибыли за 90 дней.

Так, согласно «классики жанра», данной пирамидой управляет генеральный оператор, который руководит денежными поступлениями новых инвесторов для выплаты прибыли старым. Одновременно, излишки такой пирамиды изымаются ее учредителями в своих интересах или используются для развития данной сети.

Для избегания ситуации, когда большое количество инвесторов вдруг начнут требовать одновременно свои средства назад, схема Понци призывает всегда находиться «в игре», чтобы получать еще больше. В целом, стратегия данной пирамиды выстраивается только на обещаниях. При этом, стратегически важным является то, чтобы инвесторы не снимали свои доходы, а оставляли их для еще большей капитализации дохода. Злоумышленникам лишь остается сообщать – насколько в этом месяце вырос капитал их клиентов.

Почему разваливаются схемы Понци?

Такие пирамиды живут преимущественно достаточно маленький период времени и разваливаются вследствие:

- оператор исчезает с собранными деньгами;

- становится сложно находить новых жертв-инвесторов;

- одновременно слишком много инвесторов покидают пирамиду.

В случае использования схемы Мейдоффом, его инвесторы вдруг потребовали выдачи их прибыли, суммарно составлявшей более 7 миллиардов USD. Однако к тому моменту в бюджете пирамиды находилось всего лишь 300 миллионов.

Есть одна причина, согласно которой ему довольно длительное время удавалось продержаться  «на плаву» - Мейдофф был активным участником индустрии финансов и довольно интеллектуальным человеком. Madoff Investment Securities создавалась еще в 1960 году, а сам Мейдофф участвовал в создании фондовой биржи в Америке -  Nasdaq. Кроме того, он входил в директорский совет ассоциации дилеров фондовых рынков, кроме того, являлся советником Комиссии по вопросам ценных бумаг. Теперь можно представить, какое доверие вызывала деятельность этого ветерана финансовой индустрии.

В действительности Мейдофф присвоил только 20 млрд, долларов, при том, согласно бухгалтерским документам он выманил около 65 миллиардов. Однако, это вряд ли будет служить утешением его вкладчикам.

В этом году еще 5 сотрудников этой финансовой пирамиды были обвинены в причастности к пирамидной схеме. Бухгалтера и адвоката мошенника приговорили к 30 годам лишения свободы.

История богата на другие аферы, которые были организованы по схеме пирамиды Понци. Это финансовая корпорация Аллена Стенфорда, «надувшая» вкладчиков на 8 миллиардов долларов, «затея» Тома Петтерса, который махинациями облапошил вкладчиков  на 3.7 млрд.

Вместе с тем, лидером пирамидального мошенничества до настоящего времени остается Мейдофф.